Om de integriteit van de financiële sector te waarborgen, schrijft de Wwft voor dat financiële instellingen een beoordeling van hun integriteitsrisico’s moeten opstellen, vastleggen en actueel houden. Bij een dergelijke risicobeoordeling moet rekening worden gehouden met de voor de instelling specifieke omstandigheden, zoals de soort en aard van de cliënt, het product, de dienst, de transacties, de leveringskanalen en de landen waar de instelling actief is.
De risicofactoren helpen bij het vaststellen van de initiële risicoclassificatie van een klant en geven daarmee een indicatie van de vermoedelijke diepgang van het klantonderzoek. De uitkomst van de risicoanalyse vormt de basis van de maatregelen die u moet nemen om de risico’s op witwassen en terrorismefinanciering verder te beperken.
De Systematische Integriteitsrisicoanalyse (SIRA) is toepasbaar op de verplichte risicobeoordeling in het kader van de Wwft. Daar waar een risicobeoordeling in het kader van de Wwft zich beperkt tot de integriteitsrisico’s witwassen, financiering van terrorisme en omzeiling van sanctieregelgeving, behandelt de SIRA alle vormen van integriteitsrisico’s.
Meer over de SIRACharco & Dique kan u helpen een klantintegriteitsrisicoanalyse op te stellen. Wij volgen hierbij de volgende stappen:
Het opstellen van een risicoanalyse wordt een stuk gemakkelijker als u gebruik maakt van compliance software Ruler. Ruler biedt inzicht in het juridisch kader van uw organisatie en geeft een overzicht van de de voor uw organisatie gestelde normen. Vervolgens maakt u gemakkelijk per thema en onderwerp een risicoanalyse in Ruler.
Meer over Ruler
